仮想通貨の資金管理について解説!具体的な方法も紹介します

突然ですが、「資金管理」という言葉を聞いたことがありますか?

資金管理についてだけ書かれた一冊の分厚い本があるくらい、投資では必ず知っておかなければいけない知識です。

しかし、仮想通貨を取引している方は投資に関して初心者の方も多く、知らない方も多いのではないでしょうか?

 

資金管理をきちんとするかどうかが今後の資産を左右すると言っても過言ではないほど、大事なことですから、とくに今回の記事は、将来的に資産を増やしていきたいという方にとっては必見の内容となっていますよ(´◉◞౪◟◉)

 


資金管理の具体的な方法も紹介しています。ぜひ、参考にしてくださいね!

 

 

 

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仮想通貨取引における資金管理とは

 

 

資金管理とは投資における運用方法です。例えば、基本的な方法として「リスクリワード」というものがあります。

リスクリワードとは、取引の損失と利益のバランスです。例えば、一回の取引で損失が1万円で利益確定が2万円だとするとリスクリワードは1:2となります。

このように、資金管理では、自分がどのように取引をするのかを数値化して具体的に考えていきます。

 


仮想通貨の取引では忘れがちですが、資金管理は投資のプロであればだれでも実践しています。簡単に言ってしまえばデタラメに取引はしないということですね。

 

 

まずは投資資金を考える

 

当たり前ではありますが、まず投資資金を考えます。この「投資資金」とはたとえ0円になってもいいお金です。

なので、生活費、ローン、子供がいる場合は教育費といったライフプランも考えて投資資金は考えなければいけません。

 

投資資金を設定することで、レバレッジや取引量も決めることができます。

 

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資金管理だけで収益をプラスにできる?

 

例えば、ビットコインが100万円の時に、200万円になることを予測して購入するとします。取引の期間は半年以上の長期保有としましょう。

この時、レバレッジ次第で取引の収益は大きく変わってきます。

 


普通は高いレバレッジをかければ収益は上がると考えますね。しかし、半年のうちにビットコインが一度でも50万円に価格が下落したら、レバレッジをかけた分の損失になってしまいます

 

国内の取引所では証拠金が一定の額を下回ると強制的にロスカットされてしまうからです。

 

反対に、レバレッジ1倍の現物購入だったら、たとえ一度50万円になったとしてもロスカットされることはありません。そして、半年後に予測通りビットコインの価格が200万円になったら、みごとに投資資金を2倍にすることができます。

 

このように、同じ資金でも運用方法により損失を出すことも利益を出すこともできます。つまり、投資がうまい人というのは取引がうまいのではなく、資金管理がうまい人のことを言うのです。

 

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【資金管理の具体例】

 

資金管理は簡単にいうと、「取引におけるルールをつくること」です。ここでは主に1日~1か月のうちで決済が完了する短期~中期の取引で有効な資金管理方法を紹介しましょう。

 


もちろん、資金管理は長期保有でも有効です。1か月以上で保有を考えている方は、取引頻度が少ない分、資金管理も考えやすいでしょう。

 

 

リスクリワードは1:1から考える

 

まずは、リスクリワードを考えましょう。最初は1:1に設定するのが基本です。たとえば、ビットコインを70万円で購入するとします。

 

ビットコインを70万円で購入する場合のリスクリワード

リスクリワード比 損切と利益確定の価格
1:1 60万円で損切・70万円で利確
1:2 60万円で損切・90万円で利確
1:3 60万円で損切・100万円で利確

 

リスクリワードが1:1の場合、損切の値幅は10万円・利確の値幅も10万円ですね。もちろん、損失と利益の値段は等しいということになります。

 

勝率と損失額から破産確率をだす

 

 

次に勝率を計算します。たとえば、あなたの先月の取引が10回だったとしましょう。そして利益確定した取引が6回だったとします。そうしたら勝率は60%ですね。

 

勝率が出せたら、先ほどのリスクリワードを考えて破産確率を出しましょう。ここでは勝率60%、リスクリワードが1:1とします。

 

勝率60%・リスクリワード1:1の破産確率

投資資金に対しての損失額の割合 破産確率
5% 0%
10% 1%未満
20% 10%
30% 50%
40% 100%

 

勝率が60%の場合、一回の取引における損失額の割合を5%~10%におさえれば、破産確率は0%~1%ですむことができます。

 

破産確率が10%を超える運用は、投資する上ではあまり賢いとはいえませんね。

 


数字ばかりで疲れた人もいるのではないでしょうか。面倒くさくも感じますが、投資はこのようにリスクを計算しておこないます。次は投資資金も設定した場合もみてみましょう。

 

 

投資金額100万円・リスクリワード1:1・破産確率0%~1%で考えた場合

 

では、最後に自分の投資金額が100万円あるとします。上の表に従って破産確率が0%~1%の運用をするなら、一回の取引における損失額は5万円~10万円と算出されます。

さらに、損失額の設定ができたら値幅を考えて一回の取引におけるレバレッジの目安を算出することもできます。

 

 

資金管理の指標ATRの算出方法

 

ここからは初心者の方はまだ気にしなくてもOKですが、資金管理を考える上での指標があります。それがATR(アベレージ・トゥルー・レンジ)と呼ばれる海外で有名な指標です。

ATRは簡単にいうと、仮想通貨が一日でどれくらい動くのかを知る指標です。チャートを使って表示させることもできますが、計算で求めること可能です。

 

①まずTR(トゥルー・レンジ)を求める

 

  1. 当日高値-前日終値
  2. 前日終値-当日安値
  3. 当日高値-当日安値

 

この3つのうち最大の数値がTRです。

 

②直近20日のTRを平均したものがATR

TRを毎日算出して直近の20日(20で割った数値)がATRです。この数値が「一日で何pips」動くかです。

仮想通貨は値動きが激しいので、ATRを参考にして取引量を決めるのもいいでしょう。また、時期・銘柄によっても値動きも変わります。

 


一見、難しいですが、エクセルで入力すれば簡単に算出できます。余裕のある方は日記のように毎日入力すると相場の状況も把握できます!

 

そんな疑問をお持ちの方も多いのではないでしょうか。仮想通貨に関する税制は、まだ完全に整備されたわけではないので、どのように税金が...

 

草コイン投資は破産確率が100%でもいい?

 

ムシャムシャ

 

これまでの方法は国内取引所で扱う有名な仮想通貨を取引する場合で有効です。しかし、時価総額の低い草コインに投資する場合はどうでしょうか。

その場合、破産確率を0%~1%で運用するのは効率が悪いといえます。草コインは勝率が非常に低い投資であり、破産確率を限定するのはつじつまが合わないからです。

 

かといって、投資金額100万円を全て投資するのもギャンブルになってしまいます。

 

そこで、100万円のうち数千円~数万円で投資することを考えます。投資した金額が全てなくなったとしてもいいような金額に設定するのです。

数千円~数万円でも草コインの値動きであれば何十万、何百万円のリターンがありますね。

 

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仮想通貨取引所は、国内と海外に分かれ、それぞれ取り扱う通貨の種類が異なるのです。また、取引所によって、手数料や独自のサービス内容...

 

 

まずは自分の取引を見直してルールを守ることから

 

リスクリワードを設定できたら、必ずそのルールを守り続けなければいけません。実はルールを守ることが一番難しいのです。

今回は1:1で考えましたが、まずは自分の一か月の取引を見直して、勝率を出すところから始めてみてください。

 


あとは投資資金・自分の取引のスタイルによって資金管理を考えれば、仮想通貨取引はきっと成功するはずです!

 

【まとめ】

 

仮想通貨取引において、資金管理を考えたことがある方は少なかったのではないでしょうか。このように、投資の世界では資金管理をしながら運用するのが基本となっています。

ルールを設定して守り続けるのは大変ですが、反対にルールを守ることで感情を取り除いた取引ができます。

破産確率0%の運用を続けることができれば、その仮想通貨投資は理論上成功することになるのです。

 

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